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          銀行裁員“金飯碗”變“鐵飯碗”?究竟在增員還是減員?
          發布日期: 2021-07-09 14:54:24 來源: 北京商報

          “超過15萬人競爭,最終4000多人入職。”近日,招行行長田惠宇致信7月新員工時“一語道破”該行2021年校招的激烈程度。

          近些年,隨著銀行網點急劇收縮,不斷有銀行裁員、“金飯碗”變“鐵飯碗”等新聞見諸報端,但各大行每年釋放數以千計、萬計的招聘崗位,大手筆納新與激烈的競爭背后展示的仿佛又是另一番景象。在數字化浪潮下,銀行業務流程、人員結構發生重構,不禁引人探究,這些年銀行究竟在增員還是減員?加薪還是降薪?哪些銀行招人最猛?誰家薪酬高?什么人才最搶手?

          有銀行近3年員工翻番

          微博超話“今天你從銀行辭職了嗎”隔幾分鐘就會增加數條討論,不愿偏安一方柜臺,仿佛越來越多年輕人開始“逃離”銀行。銀行員工變少了嗎?數據展現的是另一番局面。

          我國銀行業擁有著龐大的從業人員基數。Wind數據顯示,過去3年,40家A股上市銀行員工總數不僅未見下降,反而穩中有升了2.54萬人,由2017年末的244.78萬人增至2020年末的247.32萬人,增幅1.04%。

          截至2020年末,擁有員工總數最多的前五家銀行依次是農行、工行、建行、中行、郵儲銀行,員工數量分別為45.9萬人、43.98萬人、34.97萬人、30.91萬人、17.78萬人。尾隨其后的是招商銀行、交通銀行,分別擁有9.09萬人、9.07萬人。

          細看近3年上市銀行員工總數變化,不同類型的銀行展現出不一樣的特點。截至2020年末,國有六大行中,工農中建交五大行均較3年前有所減員,郵儲銀行人數微增3.64%;9家A股上市的股份制銀行中,除了興業銀行和華夏銀行外,其余7家員工總數均較2017年末有所增長,其中,浙商銀行增員尤為明顯,較3年前員工增長了35.52%,其次是招商銀行,增員25.28%。上市城商行中,寧波銀行人員增長最為迅猛,過去3年由1.22萬人增至2.43萬人,增幅99.35%。其次是杭州銀行,較3年前員工增長36.1%。上市農商行陣營中,常熟農商行較3年前增員最多,增幅32.79%,其次是蘇州農商行,增幅21.05%。

          談及目前銀行人才需求情況,蘇寧金融研究院金融科技中心主任孫揚對北京商報記者表示,銀行數字化轉型對于人才需求很大,招行、浦發銀行、浙商銀行、寧波銀行、常熟農商行等都是數字化做的比較好的銀行,人才需求更甚。另外,現在市場上金融科技、銀行數字化轉型、產品創新型等人才,完全是供不應求的局面。數字化時代,客戶個性化、1對1貼身金融服務需求增加,這也需要較多的服務人員。

          有銀行技術人才3年增4倍

          隨著電子銀行業務日益完善,銀行網點精簡化已成為大勢所趨。數據顯示,2017年末-2020年末的3年間共“消失”了2000個銀行網點。在渠道變革之下,銀行業務流程、人員結構發生重構,每一個從業者都裹挾在數字化轉型的大潮中磨煉著自身競爭力。

          最近幾年銀行人才變遷的一個明顯的變化是,從銀行人員構成情況來看,技術人才需求陡增。Wind數據顯示,在披露可比數據的13家A股上市銀行中,截至2020年末,有9家技術人員數量較3年前有所增長,且漲幅均超過50%。其中,招商銀行技術人員較3年前增長超過4倍,由2017年末的1698人增至2020年末的8882人,增幅423.09%;浦發銀行、寧波銀行、工商銀行、民生銀行、常熟農商行技術人才均較3年前增員1-2倍。

          火熱的技術人才“招兵”仍在延續,各家銀行在“生力軍”的培養上也迫切搶占先機。例如,近日,寧波銀行總行金融科技部2022屆校園招聘提前批啟動,開放系統研發、應用支持等六大方向的招聘崗位。寧波銀行方面對北京商報記者表示,該行近年來持續加大金融科技資源投入,總行金融科技部處于快速發展階段,對金融科技類人才的需求也較為迫切,該行今年計劃繼續從國內外各大高校廣泛招募相關背景的優秀人才。

          27家A股上市銀行漲薪

          值得一提的是,外界好奇銀行的“金飯碗”還香不香,重點看的是“發錢能力”。從這方面看,部分股份制銀行、發達地區的城商行一直是銀行業薪酬的高地,體現在人均薪酬上,競爭優勢凸顯。

          Wind數據顯示,截至2020年末,在35家披露信息的A股上市銀行中,有5家人均薪酬超過50萬元,前5名的銀行分別是平安銀行、南京銀行、招商銀行、浙商銀行、中信銀行,人均薪酬分別為55.53萬元、55.41萬元、52.66萬元、51.24萬元、50.41萬元。而國有六大行中,人均薪酬最高的是交通銀行為35.94萬元,其次是建設銀行的29.85萬元。

          銀行人最關心的加薪情況方面,在32家披露可比數據的A股上市銀行中,截至2020年末,有27家人均薪酬較3年前有所增長,占比超過8成。漲薪幅度最大的是青島銀行,人均薪酬由2017年末的22.67萬元增幅74.21%至2020年末的39.49萬元;其次是張家港行,較3年前人均薪酬漲幅41.64%;華夏銀行、光大銀行漲幅也超過30%。

          薪資增長一方面是行業競爭的結果,同時也與銀行高重復性崗位人員需求減少、對專業性要求提升有關。

          孫揚指出,數字化時代,銀行已經充分認識到專業人才是制勝的法寶,有的銀行靠挖一個小團隊,實現了業務績效的快速增長?;诖?,銀行大量從互聯網、科技公司招聘消費金融、小微金融、產業鏈金融、平臺金融、金融科技等專業人才,這些人才薪酬都較高。另外現在很多銀行為了激勵員工,明顯加大了員工的業績分成、項目分成和獎金獎勵力度,而且有些銀行招聘尖端科技人才,薪酬超過了董事長和行長,有的首席信息官薪酬都比行長高。

          誰最搶手?誰被拋棄?

          時代奔流向前,銀行對人力資源的需求發生巨變。哪些崗位最受影響?什么樣的崗位最容易被“拋棄”?銀行更青睞什么人才?哪些技能和經驗是被銀行看重的?這些都是從業者需要考慮的問題。

          “受數字化轉型影響,一些低技能、專業程度低、重復性強、標準化程度高的崗位都容易被‘優化’,如之前的網點柜員。”某股份制銀行分析師直言。

          柜員轉型勢在必行。廣發銀行北京分行人力資源部副總經理潘常鶴對北京商報記者表示,面對數字化與業務轉型的趨勢,目前廣發銀行北京分行的柜員已轉型成為“廳堂經理”,即:有柜臺業務需求時可以在柜臺內辦理業務,在柜臺壓力較小且有廳堂有營銷需求時,可以走出柜臺在廳堂開展金融服務,這種做法既提升了人員效能,同時也有助于把員工培養成為綜合型人才。

          那么,近些年來,銀行明顯需求和更青睞的是什么樣的人才?哪些技能和經驗是被銀行看重的?

          潘常鶴指出,隨著社會法制觀念和銀行規范化經營水平的不斷提升,以及金融科技的不斷發展,法律人才和科技類人才是該行的人力需求重點。

          寧波銀行方面則對北京商報記者表示,該行最需求和青睞的是具有專業力、責任感、進取心的綜合型人才,尤其是具備金融和科技背景的創新型人才。同時該行也致力于培養出更多集金融業務知識、市場營銷技能、金融科技運用等多種知識技能于一身的金融科技復合型人才。

          “數字化意味著對于銀行深度改造,要從業務、流程、數據、運營、制度等方面實現重構,并實現所有環節的數字化互聯,這需要投入較多的科技人力、領域知識人力才能做到。”孫揚如是說。

          他進一步表示,數字化時代,銀行將更容易進入更多的產業鏈互聯網,這就需要較多的產業鏈人才,比如農貿市場、B2B采購、醫藥產業鏈、新能源產業鏈等;另外,為了加強業務協同,加強對于客戶的復合價值,現在銀行很多都在做投商行一體化、資產管理業務,喜歡招聘跨界人才,比如有銀行就會從券商、基金公司、科技公司招聘員工;也喜歡招聘數據分析人才、生態合作人才、線上產品人才等??萍既藛T身上的理性務實、數據分析能力、理解能力都是銀行非??粗氐?。

          (作者: 孟凡霞 馬嫡)

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